Pul yuyulması və onunla mübarizə
Pul yuyulması (PY) narkotiklərin qanunsuz dövriyyəsi, terrorizm və digər qanunsuz fəaliyyətlər nəticəsində əldə edilmiş vəsaitlərin leqallaşdırılması prosesidir. Cinayətkarlar pul yuyarkən vəsaitin mənbəyini gizlədərək və ya vəsaitin formasını dəyişdirərək və ya diqqət çəkməyən yerlərə köçürərək bunu etməyə çalışırlar. Pinco kazinosu olaraq, pul yuyulması ilə mübarizəyə sadiqik və bütün hüquqi və tənzimləyici tələblərə əməl etməyi təmin edirik.
Pul yuyulması ilə mübarizə (PYM) maliyyə və hüquqi termin olub, maliyyə təşkilatları və digər tənzimlənən qurumların pul yuyulması ilə əlaqəli fəaliyyətləri qarşısını almaq və aşkar etmək üçün nəzarət tədbirlərini təsvir edir.
Effektiv PYM proqramı aşağıdakıları tələb edir:
- Regulatorlara və polisə PY ilə bağlı işləri araşdırmaq üçün səlahiyyət və vasitələrin verilməsi.
- Maliyyə təşkilatlarının öz müştərilərini tanımaq, riskə əsaslanan yoxlama aparmaq, hesabat vermək və şübhəli fəaliyyətlər haqqında məlumat vermək öhdəliyi.
- Şəraitdən asılı olaraq digər yurisdiksiyalarla məlumat mübadiləsi imkanı.
Tənzimləmə
Uzaqdan qumar oyunları sahəsində işləyən işçilər, iş zamanı qarşılaşdıqları məlumatları bildirməlidirlər:
- Onlar bir şey bildikdə;
- Onlar bir şeydən şübhələndikdə;
- Onların pul yuyulması, terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə məşğul olan şəxslər haqqında bilik və ya şübhələri varsa.
Bu, faktiki biliklər və ya əsaslı şübhələr kimi tanınır. Hakimiyyətlər bizdən müştərilərlə iş münasibətlərinə başlamazdan əvvəl riskin qiymətləndirilməsini (və sübut olunmasını) göstərməyi tələb edirlər və müştəri əməliyyatlarının hüquqi araşdırılmasının müvafiq risk səviyyəsinə uyğun aparılmasını təmin etməliyik.
Satıcı, cari monitorinqin risk səviyyəsinə uyğun olduğunu göstərməli və yüksək risk təşkil edən və pul yuyulması ehtimalı olan hallarda müştərilərdən vəsaitin mənbəyini göstərmələrini tələb etməli olduğumuzu izah edən əlavə tədbirlər haqqında məlumat verməlidir.
Xüsusi qaydalar
Satıcı bütün biznes aspektlərinə uyğunluğu təmin etməli və Kurasao hökuməti tərəfindən verilən qumar oyunları lisenziyasına sahib olmalıdır ki, bu da ona beynəlxalq bazarlarda xidmət xətlərimiz vasitəsilə işləməyə imkan verir.
Cinayətlər, pozuntular və PYM siyasəti
PYM siyasəti bir sıra prinsiplər və praktiki yanaşmaları əhatə edir:
- Biznesimizin xüsusiyyətlərinə və qanunvericilik tələblərinə uyğun nəzarət sistemlərinin və tədbirlərinin hazırlanması.
- İllik PY ilə bağlı risklərin qiymətləndirilməsi və uyğun və iqtisadi əsaslandırılmış reaksiya metodlarının tətbiqi.
- PYM siyasətinin icrası üçün məsuliyyət bütün işçilərə, o cümlədən rəhbərliyə aiddir.
- Qəbul edilmiş tədbirlərin effektivliyinin mütəmadi nəzərdən keçirilməsi və qiymətləndirilməsi.
- Pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı araşdırmaların aparılması üçün lazımi sənədləşmənin aparılması.
- PYM ilə əlaqəli proseslərdə iştirak edən işçilərin təlimatlandırılması.
- PYM məsələləri ilə məşğul olan işçilər üçün lazımi resursların və müstəqilliyin təmin edilməsi.
Risklərin idarə olunması
Bizim şirkət pul yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə effektiv qarşı durmaq üçün risklərin qiymətləndirilməsi və idarə olunması strategiyalarından istifadə edir:
- PY və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli risklərin tanınması, fəaliyyətimiz nəzərə alınaraq.
- Bu riskləri minimuma endirmək və idarə etmək üçün hədəfli siyasətlərin və prosedurların hazırlanması və tətbiqi.
- Davamlı monitorinq və nəzarət tədbirlərinin effektivliyinin artırılması.
- Qəbul edilmiş tədbirlər və qərarlar əsaslandırılaraq sənədləşdirilməsi.
Ən əhəmiyyətli aspektlərə diqqət yetirərək maksimal müdafiə təmin etməyə çalışırıq. Risklərin idarə olunması siyasətimiz rəhbərlik və personal tərəfindən tam dəstəklənir və cari şərait və tələblərə uyğun olaraq mütəmadi olaraq yenidən nəzərdən keçirilir.
Şübhəli fəaliyyət və onun işlənməsi
Şübhəli fəaliyyətin tanınması və ona reaksiya vermək tranzaksiyaların təhlükəsizliyini təmin etmək üçün vacibdir. İstifadəçilərin təsdiqlənməsi üçün tədbirlər tətbiq edirik, o cümlədən:
- Şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin yoxlanılması;
- Kommunal xidmətlər üzrə hesabların analizi;
- Bank hesablarından çıxarışların analizi;
- Digər şəxsiyyəti təsdiq edən metodlar.
Depozitlərdə qeyri-adi nümunələrə malik oyunçulara xüsusi diqqət göstəririk. Şübhəli fəaliyyət əlamətləri aşkarlandıqda dərhal araşdırmalar aparırıq.
Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar
Bütün işçilər pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli şübhələr haqqında məlumat verməyə məcburdurlar. Məlumatların qeyri-qanuni açıqlanması və ya gizlədilməsi hüquqi nəticələrə səbəb olur. Şübhəli fəaliyyət haqqında məlumatlar konfidensial şəkildə verilməlidir.
İş prosedurları
Oyunçuların tranzaksiya və fəaliyyətlərini diqqətlə izləyirik, anomaliyaları aşkar etmək üçün. Vəsaitin çıxarılması təsdiqlənməzdən əvvəl depozit tarixçəsini yoxlayırıq, vəsaitin mənşəyinin qanuniliyini və müştərinin fəaliyyətlərinə uyğunluğunu təmin etmək üçün.
Vəsaitin çıxarılması proseduru
Vəsaitin çıxarılması əməliyyatını icra etməzdən əvvəl, müştərinin hərəkətlərinin onun adi mərcləri və tranzaksiyalarına uyğun olduğundan əmin oluruq. Vəsaitlər depozit üçün istifadə edilmiş eyni ödəmə metodundan istifadə edilərək qaytarılır.
Monitorinq prosesi
PYM qaydalarına sadiq qalaraq, hər hansı şübhələrə aktiv şəkildə reaksiya veririk. Şübhəli fəaliyyət indikatorlarını nəzərə almamaq mümkün deyil, bu da qanunvericilik tələblərinə riayət etməyi və biznesimizi potensial təhlükələrdən qorumağı təmin edir.
Mühasibat uçotu və nəzarəti
Öhdəliklərimizə uyğun olaraq, maliyyə araşdırmalarına kömək etmək üçün audit jurnalının aparılmasını və dəstəklənməsini təmin edirik. Uçot sistemimiz aşağıdakıları əhatə edir:
- Normativ tələblərə əməl edilməsinin sənədləşdirilməsi və cavabdeh işçilər tərəfindən nəzarəti;
- Pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə vəzifələrin ixtisaslaşmış işçilər arasında bölüşdürülməsi;
- İşçinin tədbir görmədiyi halların, səbəbləri göstərilməklə uçotu;
- Müştərilərin identifikasiya və təsdiqlənmə prosedurlarının qeydiyyatı;
- Bütün əhəmiyyətli biznes münasibətləri və əməliyyatların uçotu;
- İşçilərin PYM/CFT sahəsində təlim proqramlarının uçotu;
- Müvafiq qurumlara şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatların hazırlanması və təqdim edilməsi;
- PYM məsələləri üzrə hüquq-mühafizə və milli orqanlarla əməkdaşlıq.
Bu yolla, maliyyə cinayətlərinin qarşısının alınması ilə əlaqəli bütün tələblərə uyğun şəkildə fəaliyyətlərimizin şəffaflığını təmin edirik.
Pozuntular və nəticələri
Bütün işçiləri aşağıdakı qanunların pozulması halında qarşılaşacaqları hüquqi nəticələr barədə məlumatlandırırıq:
- Şübhəli fəaliyyət haqqında məlumat verməmək, bu da cinayət gəlirləri və antiterror qanunvericiliyini pozur;
- Şübhəli məlumatı düzgün və ya vaxtında açıqlamayan işçilər üçün cinayət məsuliyyəti;
- Pul yuyulması və ya terrorizm araşdırması aparılması və ya aparıla biləcəyi faktının ifşası ilə bağlı qanun pozuntuları;
- Araşdırma ilə bağlı sənədlərin saxtalaşdırılması, gizlədilməsi, məhv edilməsi və ya düzgün idarə edilməməsi ilə əlaqəli pozuntular.
İşçilərimiz bu pozuntuların ciddiliyindən və mümkün cinayət nəticələrindən xəbərdardırlar ki, bu da qanunvericiliyə və şirkət daxili qaydalarına riayət etməyin əhəmiyyətini vurğulayır.
Fırıldaqçılığın qarşısının alınması və məlumat mühafizəsi normlarına riayət
Şirkət siyasəti hər hansı fırıldaqçılıq əməllərini qətiyyətlə qadağan edir və onların aşkarlanması halında müştəri hesabı dərhal bloklanır. Məlumat mühafizəsinə gəldikdə, müştəri ödəniş məlumatlarının şifrələnməsi və saxlanılması üçün Payment IQ xidmətindən istifadə edirik, bu da işçilərin konfidensial məlumatlara çıxışını məhdudlaşdırır. Şirkət müştəri məlumatlarının mühafizəsi üçün geniş təhlükəsizlik tədbirləri tətbiq edir, o cümlədən autentifikasiya sistemləri, şifrə siyasəti, zərərli proqramlara qarşı mühafizə, nüfuz etmənin qarşısının alınması və effektiv şəbəkə təhlükəsizliyi idarəetməsi.
Daxili uçot və hesabat
“Müştərini Tanı” (KYC) prinsiplərinə əməl edirik, dəqiq daxili uçot aparırıq və bütün əməliyyatların qanunvericiliyə uyğun olduğunu təmin edirik. Müştəri tranzaksiyaları və fəaliyyətləri, həmçinin araşdırmalar və şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar haqqında məlumatlar hesab fəaliyyətinin bitməsindən və ya araşdırmanın tamamlanmasından altı il sonra saxlanılır.
Müştərini Tanı (KYC)
Bizim Şərtlərimizi qəbul edərək, şəxsiyyətinizi və əlaqə məlumatlarınızı təsdiqləmək üçün bizim və ya üçüncü tərəflər, o cümlədən tənzimləyici orqanlar tərəfindən tələb oluna biləcək bütün yoxlamalara razılıq verirsiniz. Bu yoxlamalar zamanı hesabınızdan vəsait çıxarılmasına məhdudiyyət qoyula bilər.
Səhv və ya tamamlanmamış məlumatlar hesabınızın dər hal bloklanmasına və xidmətlərimizdən istifadə hüququnuzun ləğv edilməsinə səbəb ola bilər. Yetkinlik statusunuz təsdiqlənə bilməzsə, hesabınız müvəqqəti dondurulacaq. Yetkinlik yaşına çatmayanlar tərəfindən tranzaksiyalar aparıldığı müəyyən edilərsə, hesabdan istifadə qadağan olunacaq, bütün əməliyyatlar ləğv ediləcək və qazanclar müsadirə ediləcək.
Dərhal dəstək xidmətimizə şəxsi məlumatlarınızdakı hər hansı dəyişikliklər barədə məlumat verin.
